KODEX TDF2030 액티브 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망

요즘 은퇴를 앞두고 계신 분들 사이에서 TDF(Target Date Fund) ETF가 큰 주목을 받고 있습니다.

TDF ETF는 목표 은퇴시기에 맞춰서 포트폴리오 내 자산배분을 자동으로 조정해주는 상품으로, 운용의 편의성과 함께 노후 자금 마련에 적합한 수단으로 평가받고 있습니다.

그 중에서도 오늘은 KODEX TDF2030 액티브 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망을 집중적으로 살펴보고자 합니다.

이 ETF는 2030년경 은퇴를 계획하고 있는 투자자들에게 잘 맞는 포트폴리오를 제공하고 있거든요. 그럼 이 상품에 대해 자세히 알아보겠습니다.

KODEX TDF2030 액티브 기본 소개

항목	내용
상품명	KODEX TDF2030 액티브
유형	해외혼합형
시가총액	139억원
상장주식수	1,150,000주
52주 최고/최저	12,060원 / 10,395원
기초지수	Samsung Korea Target Date 2030 Index (Price Return)
상장일	2022년 06월 30일
펀드보수	연 0.200%
자산운용사	삼성자산운용(주)
1개월 수익률	+1.82%
3개월 수익률	+3.88%
6개월 수익률	+9.21%
1년 수익률	+14.17%

KODEX TDF2030 액티브는 해외 주식과 국내 채권에 나눠 투자하는 해외혼합형 ETF입니다.

2023년 6월 기준 시가총액은 약 139억원이며, 52주 기준 최고가는 12,060원, 최저가는 10,395원을 기록했습니다. 이 ETF는 삼성자산운용이 운용을 맡고 있고, 기초지수는 Samsung Korea Target Date 2030 Index를 추종합니다.

2022년 6월 30일 상장 이후 현재까지 수익률은 1개월 +1.82%, 3개월 +3.88%, 6개월 +9.21%, 1년 +14.17%로 양호한 성과를 보여주고 있으며, 펀드 운용보수는 연 0.200% 수준입니다.

구성 종목명	비중
Vanguard Total World Stock ETF	23.38%
KODEX 종합채권(AA-이상)액티브	17.88%
KODEX 국고채10년액티브	12.85%
SPDR Portfolio MSCI Global Sto	12.05%
KODEX 국고채30년액티브	11.38%
KODEX 단기채권PLUS	8.26%
iShares MSCI ACWI ETF	5.92%
KODEX 국고채3년	5.54%
Schwab US Dividend Equity ETF	2.76%

자산구성 내역을 보면, 전세계 주식시장에 투자하는 ETF들과 국내 우량채권 ETF들이 주를 이루고 있습니다. 특히 TDF 상품은 퇴직연금(IRP) 포트폴리오 내에서 안전자산으로 분류되어 최대 30%까지 편입이 가능하다는 점도 투자 매력도를 높이는 요인입니다.

KODEX TDF2030 액티브 운용전략

KODEX TDF2030 액티브 ETF는 삼성자산운용의 Samsung Korea Target Date 2030 인덱스를 기초지수로 삼아 포트폴리오를 구성하고 있습니다.

이 지수는 글로벌 주식과 국내 채권의 투자 비중을 투자자의 라이프사이클에 맞게 능동적으로 조절하는 자산배분 벤치마크이죠.

2030년 은퇴 시점을 가정하여 설계된 만큼, 은퇴시기가 가까워질수록 위험자산인 주식의 비중은 점차 낮추고 안전자산인 채권의 비중은 높이는 방향으로 자산배분이 이뤄집니다.

이런 자산배분 수정은 사전에 정해진 투자 목표 경로(Glide Path)에 따라 분기마다 정기적으로 실시됩니다.

이처럼 자산배분 조정을 통해 수익은 극대화하면서도 리스크는 적정 수준에서 관리하는 것이 KODEX TDF2030 액티브 ETF의 운용 목표라 할 수 있겠습니다.

KODEX TDF2030 액티브 분배금 및 배당률, 세금

항목	내용
배당주기	분기배당
최근 분배락일	2024.04.29
분배금	85원
연간 분배금	135원
연간 배당률	1.12%

KODEX TDF2030 액티브 ETF는 1월, 4월, 7월, 10월 마지막 영업일을 기준으로 분기마다 배당금을 지급하고 있습니다.
최근인 2024년 4월 29일 기준 주당 분배금은 85원이었으며, 연간으로 환산 시 135원 규모입니다. 현재 기준가 대비 연 배당률은 1.12% 수준으로 TDF 상품 중에서는 꽤 높은 편에 속합니다.

분배락일	기준가격	분배금액	분배율
2024/04/29	11,655	85	0.72%
2023/12/27	11,285	50	0.44%

다만 ETF 배당금에는 15.4%의 세금이 원천징수된다는 점은 기억해 둘 필요가 있습니다.
참고로 국내 주식형 ETF에 한해 매매차익에 대한 비과세 혜택이 있지만, 그 외 국내 상장 ETF의 경우 매매차익에도 동일한 세율(15.4%)의 배당소득세가 부과됩니다.

KODEX TDF2030 액티브 수수료(운용보수)

항목	내용
총보수율	연 0.2000% (멀티에셋형 ETF 평균 0.2314%)
총보수비용비율(TER)	연 0.2700% (멀티에셋형 ETF 평균 0.3979%)
실부담비용율	연 0.3815% (멀티에셋형 ETF 평균 0.5189%)

이 ETF의 총 운용보수율은 연 0.2000%로 멀티에셋 ETF 평균치(0.2314%)보다 낮은 수준입니다.

여기에 기타비용을 더해 순자산 대비 계산한 총보수비용비율(TER)은 연 0.2700%로 평균(0.3979%) 대비 우위에 있습니다.

투자자가 부담하는 실질 총 비용 개념인 실부담비용율은 연 0.3815%로 일반적인 멀티에셋 ETF 평균 0.5189%보다 낮아 투자자에게 유리한 조건이라고 판단됩니다.

KODEX TDF2030 액티브 주가 전망

최근 1년 동안 14.17%의 상당히 양호한 성과를 기록한 KODEX TDF2030 액티브 ETF, 향후 전망도 밝아 보입니다.
글로벌 증시의 회복세가 이어진다면 이 ETF 역시 수혜를 입을 가능성이 높기 때문이죠.

다만 포트폴리오 내 주식 비중이 높은 만큼 변동성이 다소 크게 나타날 수 있다는 점은 유의해야 할 사항입니다.
따라서 은퇴시점까지 꾸준히 투자하는 장기투자 관점에서 접근하는 것이 바람직해 보입니다.

아울러 연 1% 이상의 배당수익률도 기대해 볼 만 하므로 배당주 투자 상품으로서의 메리트도 있다고 판단됩니다.
종합적으로 향후 중장기 수익률은 연 5~8% 수준을 전망해 봅니다.

요약 정리

항목	내용
상품명	KODEX TDF2030 액티브
시가총액	139억원
기초지수	Samsung Korea Target Date 2030 Index
실부담비용율	연 0.3815%
배당률	연 1.12%
예상수익률	연 5~8%

결론

2030년경 은퇴를 계획하고 계신 분들이라면 KODEX TDF2030 액티브 ETF에 관심을 가져 볼 만 합니다. 특히 개인형 퇴직연금(IRP) 내에서 30%까지 편입 가능하므로 노후 자금 마련용 상품으로 매우 유용할 것으로 보입니다.

글로벌 주식과 국내 채권을 적절히 조합해 장기 투자에 최적화된 포트폴리오를 구성하고 있다는 점에서,
은퇴를 앞둔 투자자분들께 매력적인 투자 옵션이 될 수 있을 것 같네요.

KODEX TDF2030 액티브 ETF가 여러분의 행복한 노후 준비에 도움이 되기를 바랍니다. 오늘도 유익한 정보 얻어 가시길 바라며, 끝까지 읽어 주셔서 감사드립니다.